„Най-успешната приватизация в историята на България.“ Така нарече продажбата на държавната банка Биохим финансовият министър Милен Велчев. В петък той сложи подписа си под договора за продажба с купувача „Банк Аустрия“. Австрийската банка се задължи да плати 82.5 млн. евро за 99.59% от акциите на Биохим. В тази цена е включена и сумата, която „Банк Аустрия“ плаща за лошите кредити на Биохим. Номиналната стойност на тези кредити е 450 млн. лева, но тъй като повечето от тях са абсолютно несъбираеми, банката ги водеше до момента като задбалансови активи.

Какво има в договора

В банковите среди у нас Биохим винаги е била смятана за най-лошата държавна банка именно заради наследените от миналото огромен брой несъбираеми кредити. Затова и постигнатата цена от 82.5 млн. евро (161.356 млн. лева) освен аплодисменти за приватизиращия екип предизвика и нескрита изненада сред повечето от анализаторите.

Платената от „Банк Аустрия“ сума означава, че цената на една акция на Биохим е 2.88 евро (или 5.63 лева). За успеха на една сделка винаги се съди по съотношението между цената и нетната стойност на активите на банката. По този показател сделката за Биохим бие всички досегашни рекорди в банковата ни приватизация, като премията за нейните акции достига коефициент малко над две. Това означава, че купувачът ще плати близо два пъти по-висока цена от нетната стойност на активите на Биохим. Първите 8.250 млн. евро (равняващи се на 10% от цената) вече са били преведени в специална ескроу-сметка в Булбанк ден преди подписването на договора. Тази сума ще бъде на разположение на Банковата консолидационна компания (БКК) след изтичането на първата година от сключването на сделката. Въпросните 8.250 млн. евро в ескроу-сметката са първата част от гаранциите, поети от държавата. Общият размер на всички дадени гаранции от БКК е 35% от платената цена. Така и не беше съобщено под формата на какви инструменти са допълнителните гаранции (извън ескроу-сметката), равняващи се на останалите 25% от цената. Срокът за тяхното действие ще бъде 24 месеца от датата на продажбата. Теоретично това означава, че купувачът ще може да си върне допълнително до 20.625 млн. евро от платената цена, но условията за това са прекалено сложни и са свързани с доказване на претенциите от страна на купувача. „Много малко вероятно е да се стигне до такива претенции“, заяви неофициално източник от преговарящия екип. Беше уточнено, че парите от допълнителната гаранция няма да бъдат блокирани, тоест въпросните 20.625 млн. евро ще бъдат на разположение на БКК още от деня на финализиране на сделката, както и останалата сума от договорената цена. Държавата е поела и ангажимент да удължи живота на БКК до 2004 г. Заедно с това са били поети ангажименти за поддържане на минимално ниво на нейния капитал и ликвидни активи в този период. Според клауза в договора БКК може да прекрати съществуването си и по-рано (след приватизацията на Банка ДСК), като правителството ще издаде от свое име гаранции по двете сделки, обясни изпълнителният директор на БКК Нели Кордовска.

Самото джиросване на акциите в полза на купувача и плащането на цената ще се извърши в края на септември или началото на октомври. Дотогава „Банк Аустрия“ ще трябва да получи одобрението на австрийската антимонополна агенция и българската Комисия за защита на конкуренцията. Разрешение на сделката трябва да даде и БНБ.

---

Продължава тук...